Première rencontre (environ 90 minutes)
Cette première rencontre est l’occasion de faire connaissance et de bien comprendre vos objectifs personnels et financiers. Ensemble, nous ferons le point sur votre situation globale : budget, dettes, épargne, placements, assurances, etc.
Tout au long de l’échange, je vous partage déjà plusieurs pistes d’amélioration et recommandations concrètes.
À la suite de cette rencontre, j’effectue une analyse approfondie de votre situation afin d’en dégager les meilleures stratégies d’optimisation. Vous recevrez ensuite un rapport détaillé comprenant mes recommandations complètes et un plan retraite personnalisé.
Deuxième rencontre (environ 90 minutes)
Lors de cette rencontre, nous revoyons ensemble le rapport complet que vous avez reçu. C’est le moment idéal pour poser vos questions, clarifier les points importants et définir les prochaines étapes afin de mettre en œuvre vos stratégies financières.
Toutes les rencontres peuvent se dérouler à distance ou en personne, selon ce qui vous convient le mieux.
Vos documents principaux:
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Vos relevés de placements : REER, CELI, REEE, fonds de pension ou régime de retraite.
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Vos contrats ou détails d’assurances : vie, maladies graves, invalidité ou assurance collective.
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Votre maximum de cotisation REER et CELI (disponible dans votre compte Mon dossier sur le site de l’ARC).
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La liste de vos actifs et passifs : solde hypothécaire, prêts auto et autres dettes.
Facultatif, mais utile pour une analyse complète de la retraite:
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Votre relevé de participation au Régime de rentes du Québec (RRQ), accessible sur le site de Retraite Québec via ClicSéqur.
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Votre relevé de participation à votre régime de retraite au travail, s’il y a lieu.
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Vos plus récents avis de cotisation de l’ARC et de Revenu Québec
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Vos relevés bancaires et de placements
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Vos contrats d’assurance (vie, invalidité, habitation, automobile, etc.)
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Tout document relatif à vos dettes ou obligations financières
Comment bien préparer ma rencontre
Chaque rencontre est bien plus qu’une simple discussion de chiffres.
C’est un moment privilégié pour comprendre votre réalité financière, clarifier vos objectifs et établir une stratégie concrète et adaptée pour les atteindre.
Chaque séance vise à vous apporter clarté, structure et solutions personnalisées, qu’il s’agisse de votre situation personnelle ou professionnelle.
Pour que cette première rencontre soit pleinement efficace, il est conseillé de rassembler à l’avance certains documents et informations clés.
En Résumé
chaque accompagnement repose sur une approche simple: vous aider à voir clair, agir avec confiance et atteindre vos objectifs financiers.
Notre mission est de transformer la complexité des finances en décisions concrètes, accessibles et durables.
Que vous soyez une famille, un entrepreneur ou un retraité, vous méritez un plan solide et humain, adapté à votre réalité.
Avec une écoute authentique et un accompagnement à long terme, nous avançons à vos côtés vers une sécurité financière réelle et un avenir serein.