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Mariage/séparation/conjoint de fait

Lorsque vous vous mariez ou vivez en union de fait, vos biens et obligations deviennent partagés. Il est donc essentiel d’établir une planification claire afin de protéger chacun des partenaires.

En cas de décès, votre conjoint pourrait-il maintenir le même niveau de vie, couvrir les frais funéraires et assumer les dépenses courantes?
Et en cas de séparation, seriez-vous tous deux en mesure de conserver votre stabilité financière?

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Fonder une famille (la famille s’agrandit)

Si quelque chose vous arrivait, vos enfants auraient-ils encore accès à toutes les occasions que vous rêviez de leur offrir?
Y aurait-il suffisamment d’argent pour couvrir les frais de garderie, les activités parascolaires ainsi que les frais de scolarité, y compris ceux des études collégiales et universitaires? Une planification financière adaptée permet d’assurer la sécurité et la stabilité de vie de vos enfants, même en cas d’imprévu.

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Achat d'une propriété

Acheter une maison, c’est souvent le projet d’une vie, mais aussi un engagement financier important. Si un imprévu survenait, votre famille serait-elle en mesure

de maintenir le même niveau de confort? Pourrait-elle continuer à assumer les paiements hypothécaires, les taxes, les frais d’entretien ou les dettes connexes?

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Assurances

• Assurance vie (temporaire, permanente, universelle)

• Assurance pour enfants

• Assurance maladies graves et invalidité

• Assurance voyage

Placements

• REER individuel

Le Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) individuel vous permet d’épargner pour votre retraite tout en réduisant votre impôt. Les cotisations sont déductibles de vos revenus imposables et les sommes investies croissent à l’abri de l’impôt jusqu’au moment du retrait. C’est un outil efficace pour bâtir un revenu de retraite solide et planifier votre avenir financier.

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• CELIAPP

Le CELIAPP vous permet d’épargner pour l’achat d’une première maison tout en profitant d’avantages fiscaux. Les cotisations sont déductibles d’impôt et les retraits effectués pour l’achat d’une propriété admissible sont libres d’impôt. C’est l’outil idéal pour devenir propriétaire plus rapidement tout en maximisant vos économies.

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• CELI

Le CELI vous permet d’épargner et de faire croître vos placements sans jamais payer d’impôt sur les gains. Les retraits peuvent être effectués en tout temps, libres d’impôt, que ce soit pour un projet, un imprévu ou la retraite. C’est un outil flexible et avantageux pour atteindre vos objectifs financiers à votre rythme.

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• REEI

Le REEI aide les personnes vivant avec un handicap, ou leurs proches, à épargner pour l’avenir à long terme. Les cotisations ne sont pas déductibles d’impôt, mais les revenus de placement croissent à l’abri de l’impôt et des subventions gouvernementales peuvent s’y ajouter. C’est un outil essentiel pour assurer la sécurité financière d’une personne handicapée.

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• REEE

​Le REEE permet d’épargner pour les études postsecondaires d’un enfant tout en profitant de subventions gouvernementales. Les revenus de placement croissent à l’abri de l’impôt jusqu’au moment des retraits pour les études. C’est une façon simple et avantageuse d’offrir à votre enfant un avenir éducatif solide.

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Services financiers complémentaires

• Fonds d’urgence et plan de sécurité financière

• Planification fiscale personnelle et familiale

• Optimisation des crédits et des déductions d’impôt

• Coordination entre les revenus, les placements et les retraits

• Collaboration avec des comptables et des fiscalistes

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Autres services

• Prêts hypothécaires

• Assurance habitation

• Assurance automobile

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